11月26日，客戶張先生到工商銀行如皋開(kāi)發(fā)區(qū)支行要求匯款1萬(wàn)元。在核實(shí)匯款用途時(shí)，客戶稱自己因資金緊張通過(guò)360借條平臺(tái)進(jìn)行借款，對(duì)方業(yè)務(wù)經(jīng)理聯(lián)系他告知客戶在申請(qǐng)貸款時(shí)借款賬號(hào)輸入錯(cuò)誤，要先支付百分之五十的認(rèn)證資金到安全實(shí)名制對(duì)接賬戶進(jìn)行解凍。網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管立即判定客戶遭遇電信詐騙，詳細(xì)向客戶詢問(wèn)事情經(jīng)過(guò)。

經(jīng)了解，客戶在平臺(tái)初填信息后，一位自稱360借條的工作人員電話聯(lián)系客戶，并通過(guò)微信發(fā)送另一鏈接給客戶要求其重新下載“360借條”軟件進(jìn)行借款申請(qǐng)。客戶按照其發(fā)送的鏈接下載了新的APP并申請(qǐng)借款2萬(wàn)元，隨后業(yè)務(wù)經(jīng)理便通過(guò)微信告知其借款賬戶輸入錯(cuò)誤，發(fā)送了一張偽造的“《關(guān)于張XX本人賬戶認(rèn)證及解凍貸款賬戶的通知》（銀監(jiān)會(huì)發(fā)[2024]26號(hào)）”的圖片，催逼客戶如不匯款，必要時(shí)將聯(lián)系當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)以惡意套用貸款罪上門取證調(diào)查?？蛻魪埾壬粫r(shí)心急，便著急忙慌趕到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行匯款。

根據(jù)客戶的描述，可以判定這是一起典型的電信詐騙案件。網(wǎng)點(diǎn)工作人員及時(shí)勸導(dǎo)客戶，阻止客戶匯款，成功攔截一起電信詐騙案件。

當(dāng)前，電信詐騙形勢(shì)異常嚴(yán)峻，銀行網(wǎng)點(diǎn)作為客戶資金保護(hù)的最后一道防線，在辦理轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)論金額大小，要嚴(yán)格執(zhí)行“三問(wèn)二看一核對(duì)”的規(guī)范操作，做到多留心、多關(guān)注、多提醒，守護(hù)好客戶的錢袋子。（繆雯）