10月30日，一位神色緊張的阿姨走進(jìn)了工商銀行啟東城中支行營(yíng)業(yè)大廳，她表示想要提取銀行卡內(nèi)的全部存款并注銷該卡。大堂經(jīng)理詢問她銷卡的原因時(shí)，她透露自己感覺銀行卡存在安全隱患。原本卡內(nèi)應(yīng)有20000多元，但手機(jī)銀行顯示的余額卻僅剩10000多元。因此，她希望將剩余的錢取出，存入紙質(zhì)存單，并注銷該卡。

在處理銷卡手續(xù)的過程中，該行員工發(fā)現(xiàn)客戶的賬戶已被管控，原因是涉嫌賭博和詐騙活動(dòng)。大堂經(jīng)理和主管隨即詳細(xì)詢問了客戶。客戶回憶說，前一天晚上她接到了一個(gè)電話，對(duì)方聲稱她的保險(xiǎn)已過期，需要盡快繳納保費(fèi)，否則會(huì)影響她兒女的未來發(fā)展。接著，對(duì)方發(fā)送了一個(gè)鏈接，聲稱是數(shù)字人民幣充值平臺(tái)。

她點(diǎn)擊鏈接后，雖然中途察覺到對(duì)方提及匯款并掛斷了電話，退出了界面，但發(fā)現(xiàn)自己的資金已經(jīng)部分轉(zhuǎn)出，估計(jì)損失超過10000元。經(jīng)過查詢，發(fā)現(xiàn)客戶共向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬3筆，金額分別為2000元、4000元和10100元。其中，前兩筆款項(xiàng)已即時(shí)匯入對(duì)方的數(shù)字人民幣賬戶，而10100元因我行系統(tǒng)的及時(shí)管控，暫未轉(zhuǎn)出。于是建議客戶立即報(bào)警，并前往警局處理。

次日，客戶帶著警局的回執(zhí)單回到銀行，告知大堂經(jīng)理10100元已回到卡上，希望網(wǎng)點(diǎn)能協(xié)助她取款并銷卡。該行員工迅速為客戶辦理了相關(guān)手續(xù)，她對(duì)此表示了衷心的感謝。她說：“如果不是你們銀行的及時(shí)管控，我肯定損失更加慘重。”

今年以來，該行多次組織反詐騙典型案例的學(xué)習(xí)活動(dòng)，掌握詐騙特征及與客戶溝通技巧，在日常工作中時(shí)刻緊繃反詐之弦，始終保持高度職業(yè)敏銳度，努力守護(hù)好人民群眾的錢袋子。